English
РусскийNa osnovu člana 82 stav 1 tačka 2 i člana 91 stav 1 Ustava Crne Gore, Skupština Crne Gore 28. saziva, na sjednici Trećeg vanrednog zasijedanja u 2025. godini, dana 28. februara 2025. godine, donijela je
Montenegro · Финансовая деятельность и услуги
Закон о внесении изменений и дополнений в закон о предотвращении отмывания денег и финансирования терроризма
Član 1
U Zakonu o sprečavanju pranja novca i finansiranja terorizma („Službeni list CG”, br. 110/23 i 65/24) u članu 4 stav 2 tačka 12 mijenja se i glasi:
„12) pružaoci usluga povezanih sa kriptoimovinom;”.
U tački 13 alineja 5 mijenja se i glasi:
„- iznajmljivanja i posredovanja u iznajmljivanju nepokretnosti u transakcijama u kojima mjesečni zakup iznosi 10.000 eura ili više ili ekvivalente ove vrijednosti,”.
Na kraju alineje 6 zarez se briše i dodaju riječi: „izgradnje ili montaže montažnih stambeno-poslovnih objekata,”.
U alineji 12 riječi: „kao i prometa drugih roba,” brišu se.
Na kraju alineje 13 tačka na kraju rečenice zamjenjuje se zarezom.
Poslije tačke 13 dodaje se nova tačka koja glasi:
„14) osnivači, operateri, korisnici zone i skladišta koji obavljaju djelatnost u slobodnoj zoni.”
Član 2
Poslije člana 4 dodaje se novi član koji glasi:
„Izuzeci od primjene
Član 4a
Odredbe ovog zakona kojima se uređuje kriptoimovina ne primjenjuju se na:
1) lica koja pružaju usluge povezane sa kriptoimovinom isključivo svojim matičnim društvima, svojim zavisnim društvima ili drugim zavisnim društvima svojih matičnih društava;
2) likvidatora ili stečajnog upravnika koji učestvuje u postupku likvidacije, odnosno stečaja, osim u slučaju plana za podršku urednom otkupu tokena vezanog za imovinu koji se primjenjuje u slučaju stečaja, likvidacije, sanacije ili oduzimanja dozvole za rad imaoca;
3) Evropsku centralnu banku, centralnu banku države članice Evropske unije kad djeluje u svojstvu monetarnog tijela i druga javna tijela država članica Evropske unije;
4) Evropsku investicionu banku i njena zavisna društva;
5) Evropski fond za finansijsku stabilnost i Evropski stabilizacijski mehanizam;
6) međunarodne organizacije u smislu međunarodnog javnog prava.”
Član 3
U članu 6 stav 1 tačka 6 riječ „trust” zamjenjuje se riječju „trast”.
Tačka 23 mijenja se i glasi:
„23) korespondentni odnos je odnos:
- u kojem jedna kreditna institucija kao korespondent pruža bankarske usluge drugoj kreditnoj instituciji kao respondentu, uključujući usluge vođenja računa za tekuće ili druge obaveze, kao i sa njima povezane usluge kao što su upravljanje gotovim novcem, međunarodni prenos novčanih sredstava, obračun čekova, prolazni računi i usluge deviznog poslovanja, i
- između i unutar kreditnih institucija, kao i finansijskih institucija uključujući kada se slične usluge pružaju putem korespondentne institucije respondentnoj instituciji, uključujući odnose uspostavljene za transakcije hartijama od vrijednosti ili prenose novčanih sredstava ili odnose uspostavljene za transakcije povezane sa kriptoimovinom ili prenose kriptoimovine;”.
U tački 25 poslije riječi „vrijednosti” dodaje se zarez i riječ „kriptoimovinu”.
U tački 26 alineja 1 riječi: „virtuelne valute,” brišu se.
U tački 33 alineja 1 poslije riječi: „igara na sreću” stavlja se zarez, a riječi: „kod priređivača koji priređuju igre na sreću putem interneta, odnosno drugih telekomunikacionih sredstava,” brišu se.
U tački 41 riječ „trust” u različitom padežu zamjenjuje se riječju „trast” u odgovarajućem padežu.
Tačka 46 mijenja se i glasi:
„46) kriptoimovina je digitalni prikaz vrijednosti ili prava koje se može prenositi i čuvati elektronski, uz pomoć tehnologije distribuiranog zapisa (DLT) ili slične tehnologije, uključujući i token elektronskog novca, pri čemu se ne odnosi na kriptoimovinu koja se kvalifikuje kao:
- finansijski instrument, u skladu sa zakonom kojim se uređuje tržište kapitala,
- depozit, uključujući strukturirane depozite u skladu sa zakonom kojim se uređuje zaštita depozita,
- novčana sredstva koja se ne kvalifikuju kao token elektronskog novca,
- sekjuritizacija u skladu sa zakonom kojim se uređuje tržište kapitala,
- proizvod neživotnog ili životnog osiguranja u smislu zakona kojim se uređuju uslovi i način obavljanja djelatnosti osiguranja,
- penzioni proizvod čija je osnovna svrha da pruži investitoru dobit u penziji i koji mu daje pravo na određene koristi,
- proizvod strukovnog penzionog osiguranja koji su obuhvaćeni zakonom kojim se uređuju penzioni fondovi, odnosno zakonom kojim se uređuje osiguranje i reosiguranje,
- obračunska jedinica dobrovoljnih penzionih fondova u skladu sa zakonom kojim se uređuju dobrovoljni penzioni fondovi,
- penziono osiguranje u skladu sa zakonom kojim se uređuje penzijsko i invalidsko osiguranje,
- panevropski lični penzioni proizvod u skladu sa zakonom kojim se uređuju ti proizvodi;
- sistem socijalne sigurnosti u skladu sa posebnim zakonom,
- proizvodi individualnog penzionog osiguranja za koje je na osnovu zakona propisan finansijski doprinos poslodavca i kod kojih poslodavac ili zaposleni ne mogu birati proizvod penzionog osiguranja ili osiguravača,
- kriptoimovina koja je jedinstvena i nije zamjenjiva sa drugom kriptoimovinom;".
Tačka 52 mijenja se i glasi:
„52) token elektronskog novca je vrsta kriptoimovine čija se vrijednost nastoji održati stabilnom vezivanjem za vrijednost fiducijarne valute;".
U tački 53 riječi: „kripto novčanik" zamjenjuju se riječju „kriptonovčanik", a riječi: „kripto valute;" riječju „kriptoimovinu;".
Tačka 55 mijenja se i glasi:
„55) lična isprava je lična karta, pasoš, kao i lična isprava za azilanta, odnosno lična isprava za stranca pod supsidijarnom zaštitom izdate u Crnoj Gori;".
Na kraju tačke 67 tačka se zamjenjuje tačka-zarezom i dodaju 32 nove tačke koje glase:
„68) povezane transakcije su dvije ili više transakcija koje se mogu smatrati međusobno povezanim zbog vremenskog perioda u kojem su izvršene, zbog primaoca i nalogodavca, načina obavljanja transakcije, razloga zbog kojeg su transakcije izvršene ili drugih faktora na osnovu kojih se transakcije mogu smatrati povezanim;
69) pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom je pravno lice, privredno društvo, preduzetnik i fizičko lice koje obavlja djelatnost, a koje pruža jednu ili više usluga povezanih sa kriptoimovinom klijentima na profesionalnoj osnovi;
70) usluge povezane sa kriptoimovinom su:
- čuvanje i upravljanje kriptoimovinom u ime klijenta,
- upravljanje platformom za trgovanje kriptoimovinom,
- razmjena kriptoimovine za fiducijarnu valutu,
- razmjena kriptoimovine za drugu kriptoimovinu,
- izvršavanje naloga za kriptoimovinu u ime klijenta,
- plasiranje kriptoimovine,
- prijem i prenos naloga za kriptoimovinu u ime klijenta,
- savjetovanje o kriptoimovini,
- upravljanje portfoliom kriptoimovine,
- pružanje usluga prenosa kriptoimovine u ime klijenata;
71) čuvanje i upravljanje kriptoimovinom u ime klijenata obuhvata čuvanje ili kontrolu, u ime klijenta, kriptoimovine ili načina pristupa toj kriptoimovini, prema potrebi u obliku privatnih kriptografskih ključeva;
72) upravljanje platformom za trgovanje kriptoimovinom je upravljanje jednim ili više multilateralnih sistema u okviru kojih se spaja ili olakšava spajanje više interesa trećih strana za kupovinu i prodaju kriptoimovine, unutar sistema i u skladu sa njegovim pravilima, na način koji dovodi do sklapanja ugovora u vezi sa kriptoimovinom, i to razmjenom jedne kriptoimovine za drugu kriptoimovinu ili razmjenom kriptoimovine za fiducijarnu valutu koja je zakonsko sredstvo plaćanja;
73) razmjena kriptoimovine za fiducijarnu valutu je zaključivanje ugovora o kupovini ili prodaji kriptoimovine sa klijentima u zamjenu za fiducijarnu valutu uz korišćenje sopstvenog kapitala;
74) razmjena kriptoimovine za drugu kriptoimovinu je zaključivanje ugovora o kupovini ili prodaji kriptoimovine sa klijentima u zamjenu za drugu kriptoimovinu uz korišćenje sopstvenog kapitala;
75) izvršavanje naloga za kriptoimovinu u ime klijenata je zaključivanje sporazuma, u ime klijenta, o kupovini ili prodaji jedne ili više kriptoimovine ili o upisu, u ime klijenata, jedne ili više kriptoimovine, a obuhvata zaključivanje ugovora o prodaji kriptoimovine u trenutku njene javne ponude ili uključenja za trgovanje;
76) plasiranje kriptoimovine je stavljanje na tržište kriptoimovine za kupce, u ime ili za račun ponuđača ili neke strane povezane sa ponuđačem;
77) prijem i prenos naloga za kriptoimovinu u ime klijenta je prijem naloga za kupovinu ili prodaju jedne ili više kriptoimovine ili za upis jedne ili više vrsta kriptoimovine i prenos tog naloga trećoj strani na izvršenje;
78) savjetovanje o kriptoimovini obuhvata ponudu, davanje ili saglasnost za davanje preporuka klijentu, na zahtjev klijenta ili na inicijativu pružaoca usluga povezanih sa kriptoimovinom kojima savjetuje o jednoj ili više transakcija povezanih sa kriptoimovinom ili o upotrebi usluga povezanih sa kriptoimovinom;
79) upravljanje portfoliom kriptoimovine je upravljanje portfoliom u skladu sa ovlašćenjima klijenata na individualnoj i diskrecionoj osnovi, pri čemu ti portfoliji uključuju jednu ili više kriptoimovina;
80) pružanje usluga prenosa kriptoimovine u ime klijenta obuhvata pružanje usluga prenosa, u ime klijenta, kriptoimovine sa jedne adrese ili računa distribuiranog zapisa na drugu adresu ili drugi račun distribuiranog zapisa, kao i korišćenje kriptomata;
81) račun kriptoimovine je račun koji pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom drži u ime jednog ili više lica, a koji se može upotrebljavati za izvršavanje prenosa kriptoimovine;
82) pošiljalac je lice koje ima račun kriptoimovine kod pružaoca usluga povezanih sa kriptoimovinom, adresu distribuiranog zapisa ili uređaj koji omogućava skladištenje i prenos kriptoimovine sa tog računa, adresu distribuiranog zapisa ili uređaj ili, ako nema takav račun, adresu distribuiranog zapisa ili uređaj, lice koje daje nalog ili inicira prenos kriptoimovine;
83) korisnik kriptoimovine je lice koje je namjeravani primalac prenosa kriptoimovine;
84) prenos kriptoimovine je svaka transakcija sa ciljem prenošenja kriptoimovine sa jedne adrese distribuiranog zapisa, računa kriptoimovine ili drugog uređaja koji omogućava čuvanje kriptoimovine na drugu adresu distribuiranog zapisa, račun kriptoimovine ili drugi uređaj koji omogućava čuvanje kriptoimovine, koju izvršava najmanje jedan pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom koji djeluje u ime pošiljaoca ili korisnika kriptoimovine, bez obzira da li su pošiljalac i korisnik kriptoimovine isto lice i da li je pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom pošiljaoca isti kao i korisnik kriptoimovine;
85) prenos putem zbirnog fajla je skup nekoliko pojedinačnih prenosa novčanih sredstava ili prenosa kriptoimovine objedinjenih radi prenosa;
86) jedinstvena identifikaciona oznaka transakcije je kombinacija slova, brojeva i/ili simbola koju utvrdi pružalac platnih usluga u skladu sa pravilima plaćanja i sistemima naplate ili sistemima za razmjenu poruka koji se koriste za prenos novčanih sredstava ili koju utvrdi pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom, a koja omogućava praćenje transakcije nazad do platioca i primaoca plaćanja ili praćenje prenosa kriptoimovine nazad do pošiljaoca i korisnika kriptoimovine;
87) prenos kriptoimovine između lica je prenos kriptoimovine bez učešća bilo kog pružaoca usluga povezanih sa kriptoimovinom;
88) posrednički pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom je pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom koji nije pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom pošiljaoca ni korisnika kriptoimovine, a koji prima i prosljeđuje prenos kriptoimovine u ime pružaoca usluga povezanih sa kriptoimovinom pošiljaoca ili korisnika kriptoimovine ili drugog posredničkog pružaoca usluga povezanih sa kriptoimovinom;
89) kriptomat je fizički ili online elektronski terminal koji pružaocu usluga povezanih sa kriptoimovinom omogućava naročito pružanje usluga prenosa kriptoimovine u ime klijenta;
90) adresa distribuiranog zapisa je alfanumerička oznaka kojom se na mreži koja upotrebljava tehnologiju distribuiranog zapisa (DLT) ili neku sličnu tehnologiju označava adresa na koju se kriptoimovina može poslati ili sa koje se može primiti;
91) tehnologija distribuiranog zapisa (DLT) je tehnologija kojom se omogućava funkcionisanje i upotreba distribuiranih zapisa;
92) distribuirani zapis je repozitorijum podataka kojim se vodi evidencija transakcija i koji se, pomoću mehanizma konsenzusa, dijeli kroz skup mrežnih čvorova DLT i koji se među tim mrežnim čvorovima sinhronizuje;
93) mehanizam konsenzusa su pravila i postupci na osnovu kojih se između mrežnih čvorova DLT postiže dogovor da je transakcija potvrđena;
94) mrežni čvor DLT je uređaj ili proces koji je dio mreže i koji sadrži potpunu ili djelimičnu repliku evidencije svih transakcija u okviru distribuiranog zapisa;
95) adresa sa vlastitim hostingom je adresa distribuiranog zapisa koja nije povezana ni sa jednim od sljedećeg:
- pružaocem usluga povezanih sa kriptoimovinom,
- subjektom koji nema sjedište u Crnoj Gori i koji pruža usluge slične uslugama pružaoca usluga povezanih sa kriptoimovinom,
- subjektom koji nema sjedište u Evropskoj uniji i koji pruža usluge slične uslugama pružaoca usluga povezanih sa kriptoimovinom;
96) formalni aranžman sa imenovanim predstavnicima je ugovor između predlagača i imenovanog predstavnika, gdje je predlagač pravno lice, odnosno privredno društvo ili fizičko lice koje daje instrukcije imenovanom predstavniku da djeluje u njegovo ime u određenom svojstvu, uključujući svojstvo direktora, akcionara ili osnivača, dok je imenovani predstavnik pravno lice odnosno privredno društvo ili fizičko lice koje djeluje prema instrukcijama predlagača;
97) identifikacioni broj pravnog lica (IBPL) je jedinstvena alfanumerička referentna oznaka u skladu sa standardom ISO 17442 dodijeljena pravnom licu;
98) kriptografski algoritam je matematički postupak ili set pravila koji se koristi za zaštitu podataka, odnosno za šifrovanje i dešifrovanje podataka;
99) elektronski ček je digitalna verzija tradicionalnog čekovnog instrumenta koji se koristi za plaćanje, ali u elektronskom formatu.”
Član 4
U članu 14 stav 3 tačka 1 alineja 6 poslije riječi „zaposlenih” stavlja se zarez, a riječi: „u skladu sa zakonom kojim se uređuje tajnost podataka,” brišu se.
Član 5
U članu 18 stav 1 tačka 7 mijenja se i glasi:
„7) prilikom uplate uloga u iznosu od 20 eura ili više, kod izvršenja jedne ili više povezanih transakcija, kad je obveznik priređivač igara na sreću;”.
Poslije tačke 7 dodaje se nova tačka koja glasi:
„8) prilikom svake povremene transakcije koja predstavlja prenos kriptoimovine u vrijednosti od 1.000 eura ili više.”
Član 6
U članu 20 stav 1 riječi: „tač. 2, 3, 6 i 7” zamjenjuju se riječima: „tač. 2, 3, 6, 7 i 8”.
Član 7
U članu 22 stav 7 poslije riječi: „dužan je da” dodaju se riječi: „preduzme dodatne provjere, kao i da”.
Član 8
U članu 24 stav 13 poslije riječi „djelatnosti” stavlja se tačka, a riječi: „i klijenta za koga nije utvrđen viši rizik od pranja novca i finansiranja terorizma.” brišu se.
Poslije stava 13 dodaje se novi stav koji glasi:
„Izuzetno od stava 13 ovog člana, obveznik iz člana 4 stav 2 tač. 1, 2 i 3 ovog zakona može da sprovede video-elektronsku identifikaciju samo za uslugu ili proizvod koji pruža u okviru svoje djelatnosti i klijenta za koga nije utvrđen viši rizik od pranja novca i finansiranja terorizma.”
U stavu 15 alineja 3 riječ „neprekidan” zamjenjuje se riječju „adekvatan”.
U stavu 16 riječi: „stava 15” zamjenjuju se riječima: „stava 16”.
U stavu 18 riječi: „stava 19” zamjenjuju se riječima: „stava 21”.
Dosadašnji st. 14 do 20 postaju st. 15 do 21.
Član 9
Poslije člana 24 dodaju se dva nova člana koji glase:
„Provjera identiteta klijenta korišćenjem pouzdanih
algoritama
Član 24a
Obveznik koji je sproveo video-elektronsku identifikaciju klijenta u skladu sa članom 24 ovog zakona može izvršiti svaku narednu provjeru identiteta klijenta i korišćenjem pouzdanih algoritama za provjeru na osnovu video zapisa klijenta, upoređivanjem fotografije preuzete u tom video zapisu sa fotografijom preuzetom iz elektronske lične isprave klijenta prilikom sprovođenja postupka identifikacije iz člana 24 ovog zakona.
Provjera iz stava 1 ovog člana se može izvršiti samo ako datum važenja elektronske lične isprave klijenta iz koje su preuzeti podaci, nije istekao u trenutku sprovođenja te provjere.
Prilikom sprovođenja provjere iz stava 1 ovog člana obveznik može podatke koje je pribavio prilikom identifikacije klijenta u skladu sa članom 24 ovog zakona, posredstvom finansijsko-obavještajne jedinice, provjeriti uvidom u CRS, evidenciju izdatih ličnih isprava i međunarodnu bazu ukradenih, izgubljenih i nevažećih dokumenata, elektronskim putem, na način propisan aktom iz člana 22 stav 11 ovog zakona.
Obveznik može da sprovede provjeru identiteta klijenta u skladu sa stavom 1 ovog člana samo za uslugu ili proizvod koji pruža u okviru svoje djelatnosti.
Obveznik je dužan da čuva video zapis koji je nastao u postupku provjere iz stava 1 ovog člana u skladu sa ovim zakonom.
Obaveze obveznika u svrhu zaštite podataka i sajber
bezbjednosti prilikom sprovođenja postupka identifikacije elektronskim putem i video-elektronske identifikacije
Član 24b
Obveznik je dužan da izradi analizu rizika sistema i rješenja koje koristi za postupak sprovođenja identifikacije elektronskim putem i video-elektronske identifikacije.
Obveznik je dužan da koristi sigurne komunikacijske kanale za interakciju sa klijentom tokom postupka identifikacije elektronskim putem i video-elektronske identifikacije korišćenjem sigurnih protokola i kriptografskih algoritama u skladu sa najboljim praksama i industrijom u svrhu zaštite povjerljivosti, cjelovitosti, dostupnosti i zaštite podataka, kao i u svrhu sajber bezbjednosti.
Obveznik je dužan da kontinuirano prati rješenje iz stava 1 ovog člana kako bi se uvjerio da je funkcionalnost tog rješenja u skladu sa ovim zakonom i aktima iz člana 24 ovog zakona.
Obveznik je dužan da upravlja utvrđenim rizicima iz stava 1 ovog člana.”
Član 10
U članu 25 stav 3 riječi: „stav 20” zamjenjuju se riječima: „stav 21”.
U stavu 9 riječi: „tač. 1, 3, 4 i 8” zamjenjuju se riječima: „tač. 1, 3, 4 i 7”.
Član 11
U članu 26 na kraju stava 7 tačka se briše i dodaju riječi: „i preduzme dodatne provjere.”
Član 12
U nazivu člana 29, uvodnoj rečenici stava 1 i tač. 2 i 3 riječ „trust” u različitom padežu zamjenjuje se riječju „trast” u odgovarajućem padežu.
U stavu 3 poslije riječi: „dužan je” dodaju se riječi: „da preduzme dodatne provjere, kao i”.
U stavu 4 riječ „trustom,” zamjenjuje se riječju „trastom,”.
Član 13
U članu 36 poslije stava 4 dodaje se novi stav koji glasi:
„Pružalac platnih usluga primaoca plaćanja dužan je da uvodi djelotvorne postupke kojima se utvrđuje da li su u razmjeni poruka ili u sistemu plaćanja i namirenja koji se upotrebljavaju za izvršenje prenosa novčanih sredstava, polja koja se odnose na podatke o platiocu i primaocu plaćanja popunjena slovima, brojevima i simbolima dozvoljena u skladu sa pravilima tog sistema.”
Dosadašnji stav 5 postaje stav 6.
Član 14
U članu 39 stav 1 poslije tačke 4 dodaje se nova tačka koja glasi:
„4a) kad se prenos novčanih sredstava vrši razmjenom elektronskih čekova, uključujući elektronski obrađene čekove;”.
Član 15
Poslije člana 40 dodaju se novo potpoglavlje i 17 novih članova koji glase:
„3a. Usluge povezane sa kriptoimovinom
Registar pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom
Član 40a
Pravno lice, privredno društvo, preduzetnik i fizičko lice koje obavlja djelatnost sa sjedištem u Crnoj Gori, odnosno ima prebivalište ili odobren stalni boravak u Crnoj Gori koje namjerava da pruža usluge povezane sa kriptoimovinom u Crnoj Gori mora biti upisano u Registar pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom, prije početka pružanja tih usluga.
Pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom iz države članice Evropske unije, koja se ne nalazi na listi visoko-rizičnih trećih država, kojem je odobrenje izdalo matično nadležno nadzorno tijelo ili koji je upisan u registar nadležnog nadzornog tijela u državi u kojoj je osnovan, a koji želi da te usluge pruža u Crnoj Gori mora biti upisan u Registar pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom, prije početka pružanja tih usluga.
Registar pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom je elektronska baza podataka u kojoj se vode i čuvaju podaci o pružaocima usluga povezanih sa kriptoimovinom.
Registar pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom vodi i održava nadzorni organ iz člana 131 stav 1 tačka 3 ovog zakona.
Neposredan elektronski pristup podacima iz Registra pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom imaju finansijsko-obavještajna jedinica i nadzorni organi iz člana 131 stav 1 ovog zakona.
Svako ima pravo pristupa podacima iz Registra pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom, i to o nazivu, odnosno imenu i prezimenu pružalaca usluga i uslugama povezanim sa kriptoimovinom koje ti pružaoci pružaju.
Upis u Registar pružalaca usluga povezanih
sa kriptoimovinom
Član 40b
Zahtjev za upis u Registar pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom podnosi se nadzornom organu iz člana 131 stav 1 tačka 3 ovog zakona.
Subjekti iz člana 40a stav 1 ovog zakona uz zahtjev prilažu:
- podatke o nazivu, adresi, sjedištu, matičnom broju ili drugom identifikacionom broju (poreski identifikacioni broj) za pravna lica ili privredna društva, odnosno imenu, prezimenu, jedinstvenom matičnom broju, adresi i opštini prebivališta, odnosno stalnog boravka u Crnoj Gori za preduzetnike ili fizička lica koja obavljaju djelatnost;
- dokaz o određivanju ovlašćenog lica za sprečavanje pranja novca i finansiranja terorizma u skladu sa članom 69 ovog zakona;
- uvjerenje, potvrdu ili drugi akt nadležnog organa za vođenje kaznene evidencije kojom se dokazuje ugled, u smislu člana 40r ovog zakona, za direktora, članove društva, članove organa upravljanja i rukovođenja i stvarnog vlasnika pravnog lica ili privrednog društva, odnosno preduzetnika ili fizičkog lica koje obavlja djelatnost, u slučaju da neko od njih nije crnogorski državljanin;
- izjavu odgovornog lica u pravnom licu ili privrednom društvu, odnosno preduzetnika ili fizičkog lica koje obavlja djelatnost da su upoznati sa obavezama iz ovog zakona;
- podatke o svim direktorima pravnog lica ili privrednog društva propisane članom 117 stav 1 tačka 3 ovog zakona;
- poslovni plan u kojem su navedene usluge povezane sa kriptoimovinom koje ima namjeru da pruža i koji uključuje i plan kako će te usluge stavljati na tržište.
Izuzetno od stava 2 alineja 3 ovog člana, uvjerenje, potvrdu ili drugi akt nadležnog organa za vođenje kaznene evidencije kojom se dokazuje ugled, u smislu člana 40r ovog zakona, za direktora, članove društva, članove organa upravljanja i rukovođenja i stvarnog vlasnika pravnog lica ili privrednog društva, odnosno preduzetnika ili fizičkog lica koje obavlja djelatnost, u slučaju da su ta lica crnogorski državljani, nadzorni organ iz člana 131 stav 1 tačka 3 ovog zakona pribavlja po službenoj dužnosti.
Pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom iz člana 40a stav 2 ovog zakona uz zahtjev prilaže:
- podatke o nazivu, adresi, sjedištu, matičnom broju ili drugom identifikacionom broju (poreski identifikacioni broj) za pravna lica ili privredna društva, odnosno imenu, prezimenu, datumu rođenja, državi rođenja, vrsti, broju i državi izdavanja lične isprave, adresi boravišta u Crnoj Gori za preduzetnike ili fizička lica koja obavljaju djelatnost;
- potvrdu o odobrenju nadležnog nadzornog tijela ili izvod iz registra nadležnog nadzornog tijela države u kojoj je osnovan;
- dokaz o uslugama povezanim sa kriptoimovinom za koje je registrovan u državi u kojoj je osnovan;
- naziv i kontakt podatke nadležnog nadzornog tijela države u kojoj je osnovan;
- poslovni plan u kojem su navedene usluge povezane sa kriptoimovinom koje ima namjeru da pruža i koji uključuje i plan kako će te usluge stavljati na tržište.
Ugled iz stava 2 alineja 3 i stav 3 ovog člana utvrđuje nadzorni organ iz člana 131 stav 1 tačka 3 ovog zakona u skladu sa članom 40r ovog zakona.
Nadzorni organ iz člana 131 stav 1 tačka 3 ovog zakona provjerava vjerodostojnost dostavljenih podataka i dokumentacije samostalno i u saradnji sa nadležnim organima u Crnoj Gori kao i kanalima međunarodne saradnje, nakon čega odlučuje o zahtjevu za upis u Registar pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom.
Pravno lice ili privredno društvo iz člana 40a stav 1 ovog zakona ne može biti upisano u Registar pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom ako nije upisano u Registar stvarnih vlasnika.
Nadzorni organ iz člana 131 stav 1 tačka 3 ovog zakona odbija zahtjev za upis u Registar pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom ako podnosilac zahtjeva ne dostavi podatke i dokumentaciju iz stava 2, odnosno stava 4 ovog člana ili ako nijesu ispunjeni uslovi iz st. 6 i 7 ovog člana.
Protiv rješenja kojim se odbija zahtjev za upis u Registar pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom može se pokrenuti upravni spor.
Sadržaj Registra pružalaca usluga povezanih
sa kriptoimovinom
Član 40c
Registar pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom sadrži sljedeće podatke:
1) za pravno lice ili privredno društvo: naziv, sjedište (adresa i grad, odnosno opština za pravno lice sa sjedištem u Crnoj Gori, a za pravno lice sa sjedištem u drugoj državi država i grad), matični broj, podatak da li je rezident ili nerezident, broj telefona, e-mail adresu i podatke iz člana 44 ovog zakona;
2) za preduzetnika: naziv, sjedište (adresa i grad, odnosno opština za preduzetnika sa sjedištem u Crnoj Gori, a za preduzetnika sa sjedištem u drugoj državi država i grad), jedinstveni matični broj, ime i prezime, podatak da li je rezident ili nerezident, broj telefona i e-mail adresu;
3) za fizičko lice: ime i prezime, jedinstveni matični broj, adresu i opštinu prebivališta, odnosno boravka u Crnoj Gori, datum rođenja, državu rođenja, državljanstvo, podatak da li je rezident ili nerezident, broj telefona i e-mail adresu, vrstu, broj, državu izdavanja i datum prestanka važenja lične isprave; i
4) podatke o nazivu usluga povezanih sa kriptoimovinom koje pruža u Crnoj Gori.
Brisanje iz Registra pružalaca usluga povezanih
sa kriptoimovinom
Član 40d
Nadzorni organ iz člana 131 stav 1 tačka 3 ovog zakona donosi rješenje o brisanju pružaoca usluga povezanih sa kriptoimovinom iz Registra pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom, ako:
1) taj pružalac usluga dostavi nadzornom organu iz člana 131 stav 1 tačka 3 ovog zakona obavještenje da više neće da pruža usluge povezane sa kriptoimovinom;
2) je taj pružalac usluga upisan u Registar pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom na osnovu neistinite ili netačne dokumentacije ili neistinito predstavljenih činjenica;
3) je prestao da ispunjava uslov u pogledu ugleda u smislu člana 40b stav 2 alineja 3 i stav 3 ovog zakona;
4) ne izvršava obaveze iz člana 40f ovog zakona; ili
5) ne pruža usluge povezane sa kriptoimovinom na teritoriji Crne Gore.
Izuzetno od stava 1 ovog člana, nadzorni organ iz člana 131 stav 1 tačka 3 ovog zakona vrši pasiviziranje statusa u Registru pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom za pružaoca usluga povezanih sa kriptoimovinom za kojeg posumnja da ispunjava neki od uslova za brisanje iz stava 1 tač. 2 do 5 ovog člana, o čemu će obavijestiti tog pružaoca usluga.
Pasiviziranje iz stava 2 ovog člana traje dok nadzorni organ iz člana 131 stav 1 tačka 3 ovog zakona ne utvrdi da li je ispunjenjen neki od uslova za brisanje iz stava 1 tač. 2 do 5 ovog člana i ako utvrdi da je neki od uslova ispunjen briše pružaoca usluga povezanih sa kriptoimovinom iz Registra pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom, a ako utvrdi da nijedan od tih uslova nije ispunjen briše pasivizaciju.
Pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom ne smije pružati usluge povezane sa kriptoimovinom za vrijeme dok je pasiviziran.
Protiv rješenja o brisanju iz Registra pružalaca usluga povezanih sa kriptoimovinom može se pokrenuti upravni spor.
Usluge povezane sa kriptoimovinom pružene u Crnoj Gori
Član 40e
Smatra se da su usluge povezane sa kriptoimovinom pružene u Crnoj Gori ako je ispunjen jedan od sljedećih uslova, i to da pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom:
- ima sjedište u Crnoj Gori ili je rezident ili ima mjesto poslovanja u Crnoj Gori iz kojeg pruža usluge;
- pruža usluge povezane sa kriptoimovinom, oglašava svoje usluge ili marketinšku kampanju, nezavisno od načina oglašavanja, usmjerava prema licima koja imaju sjedište u Crnoj Gori odnosno koji su rezidenti;
- preko jednog ili više automatizovanih sistema nudi kriptoimovinu u Crnoj Gori;
- distribuciju svojih usluga pruža kroz jedan ili više distributivnih kanala namijenjenih licima koja imaju sjedište u Crnoj Gori odnosno koja su rezidenti;
- ima adresu za prijem pošte ili telefonski broj u Crnoj Gori ili ima „.me” ekstenziju domena na svojoj internet stranici.
Obaveze pružaoca usluga povezanih sa kriptoimovinom
pošiljaoca
Član 40f
Pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom pošiljaoca dužan je da prilikom prenosa kriptoimovine obezbijedi podatke o pošiljaocu i korisniku kriptoimovine.
Podaci o pošiljaocu su:
1) ime i prezime, odnosno naziv;
2) adresa, odnosno sjedište, uključujući naziv države, broj lične isprave, jedinstveni matični broj, odnosno matični broj pošiljaoca ili datum i mjesto rođenja;
3) adresa distribuiranog zapisa, u slučajevima u kojima je prenos kriptoimovine pošiljaoca registrovan na mreži pomoću tehnologije distribuiranog zapisa (DLT) ili slične tehnologije, kao i broj računa kriptoimovine ako takav račun postoji i ako se koristi za obradu transakcije;
4) broj računa kriptoimovine, u slučajevima u kojima se prenos kriptoimovine pošiljaoca ne registruje na mreži pomoću tehnologije distribuiranog zapisa (DLT) ili slične tehnologije;
5) postojeći identifikacioni broj pravnog lica (IBPL) ako u relevantnom formatu poruke postoji potrebno polje i ako ga je pošiljalac dostavio svom pružaocu usluga povezanih sa kriptoimovinom, a u nedostatku tog broja bilo koja druga dostupna i jednako važna službena identifikaciona oznaka pošiljaoca.
Podaci o korisniku kriptoimovine su:
1) ime i prezime, odnosno naziv;
2) adresa distribuiranog zapisa korisnika, u slučajevima u kojima je prenos kriptoimovine registrovan na mreži pomoću tehnologije distribuiranog zapisa (DLT) ili slične tehnologije, kao i broj računa kriptoimovine, ako takav račun postoji i ako se koristi za obradu transakcije;
3) broj računa kriptoimovine korisnika, u slučajevima u kojima se prenos kriptoimovine ne registruje na mreži pomoću tehnologije distribuiranog zapisa (DLT) ili slične tehnologije;
4) postojeći identifikacioni broj pravnog lica (IBPL) ako u relevantnom formatu poruke postoji potrebno polje i ako ga je pošiljalac dostavio svom pružaocu usluga povezanih sa kriptoimovinom, a u nedostatku tog broja, bilo koja druga dostupna i jednako važna službena identifikaciona oznaka pošiljaoca.
Izuzetno od stava 2 tačka 4 i stava 3 tačka 3 ovog člana, u slučaju da se prenos kriptoimovine ne registruje na mreži pomoću tehnologije distribuiranog zapisa (DLT) ili slične tehnologije i nije izvršen na račun kriptoimovine pošiljaoca ni sa tog računa, pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom pošiljaoca dužan je da obezbijedi da je uz prenos kriptoimovine priložena jedinstvena identifikaciona oznaka transakcije.
Podaci o pošiljaocu i korisniku iz st. 2 i 3 ovog člana ne moraju biti direktno uključeni u prenos kriptoimovine.
Podaci iz st. 2 i 3 ovog člana dostavljaju se drugom pružaocu usluga povezanih sa kriptoimovinom pošiljaoca prije, istovremeno ili paralelno sa izvršenjem transakcije sa kriptoimovinom i na način kojim se obezbjeđuje zaštita tih podataka u skladu sa zakonom kojim se uređuje zaštita podataka o ličnosti.
U slučaju prenosa kriptoimovine na adresu sa vlastitim hostingom, pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom pošiljaoca dužan je da pribavi i čuva podatke iz st. 2 i 3 ovog člana i obezbijedi da se prenos kriptoimovine može pojedinačno identifikovati.
Pored mjera iz člana 53c ovog zakona, u slučaju prenosa čija je vrijednost viša od 1.000 eura na adresu sa vlastitim hostingom, pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom pošiljaoca preduzima odgovarajuće mjere kako bi procijenio da li je ta adresa u vlasništvu ili pod kontrolom pošiljaoca.
Pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom pošiljaoca dužan je da, prije prenosa kriptoimovine, provjeri tačnost podataka o pošiljaocu i korisniku kriptoimovine iz st. 2 i 3 ovog člana na osnovu dokumenata, podataka ili informacija iz pouzdanog i nezavisnog izvora.
Provjera podataka iz st. 2 i 3 ovog člana smatra se sprovedenom ako je ispunjen jedan od sljedećih uslova i to da:
1) je identitet pošiljaoca kriptoimovine provjeren u skladu sa članom 17 ovog zakona, a da se informacije dobijene tom provjerom čuvaju u skladu sa članom 127 ovog zakona;
2) se odredba člana 18 stav 2 ovog zakona primjenjuje na pošiljaoca kriptoimovine.
Pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom pošiljaoca neće dozvoliti pokretanje ili izvršiti prenos kriptoimovine ako nijesu ispunjeni uslovi propisani st. 1 do 10 ovog člana.
Prenos kriptoimovine putem zbirnog fajla
Član 40g
U slučaju prenosa kriptoimovine putem zbirnog fajla jednog pošiljaoca, odredba člana 40f stav 2 ovog zakona ne primjenjuje se na pojedinačne prenose objedinjene u fajlu, pod uslovom da:
1) zbirni fajl sadrži podatke iz člana 40f st. 2, 3 i 4 ovog zakona;
2) su podaci provjereni u skladu sa članom 40f stav 9 ovog zakona;
3) pojedinačni prenosi sadrže adresu distribuiranog zapisa pošiljaoca, ako se primjenjuje član 40f stav 3 tačka 2 ovog zakona;
4) broj računa kriptoimovine pošiljaoca, ako se primjenjuje član 40f stav 3 tačka 3 ili stav 4 ovog zakona, sadrži jedinstvenu identifikacionu oznaku transakcije.
Obaveze pružaoca usluga povezanih sa kriptoimovinom korisnika kriptoimovine
Član 40h
Pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom korisnika kriptoimovine dužan je da sprovodi djelotvorne postupke, uključujući, prema potrebi, praćenje tokom ili nakon prenosa kriptoimovine, kako bi utvrdio da li su podaci o pošiljaocu i korisniku kriptoimovine iz člana 40f st. 2, 3 i 4 ovog zakona uključeni u prenos kriptoimovine ili u zbirne fajlove za prenos ili se dostavljaju naknadno.
U slučaju prenosa kriptoimovine sa adrese sa vlastitim hostingom, pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom korisnika kriptoimovine dužan je da pribavi i čuva podatke iz člana 40f st. 2, 3 i 4 ovog zakona i obezbjeđuje da se prenos kriptoimovine može pojedinačno identifikovati.
Pored mjera iz člana 53c ovog zakona, u slučaju prenosa u iznosu višem od 1.000 eura sa adrese sa vlastitim hostingom, pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom korisnika kriptoimovine dužan je da preduzima odgovarajuće mjere za procjenu da li je ta adresa u vlasništvu ili pod kontrolom korisnika kriptoimovine.
Prije dostupnosti kriptoimovine korisniku kriptoimovine, pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom korisnika kriptoimovine, dužan je da provjeri tačnost podataka o korisniku kriptoimovine iz člana 40f stav 3 ovog zakona na osnovu dokumenata, podataka ili informacija iz pouzdanog i nezavisnog izvora.
Provjera iz st. 2, 3 i 4 ovog člana smatra se sprovedenom, ako je ispunjen jedan od sljedećih uslova, i to ako:
1) je identitet korisnika kriptoimovine provjeren u skladu sa članom 17 ovog zakona, a informacije dobijene tom provjerom čuvaju se u skladu sa članom 127 ovog zakona,
2) se odredba člana 18 stav 2 ovog zakona primjenjuje na korisnika kriptoimovine.
Prenosi kriptoimovine sa nedostajućim ili nepotpunim podacima
Član 40i
Pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom korisnika kriptoimovine dužan je da sprovodi djelotvorne postupke zasnovane na procjeni rizika, uključujući mjere iz člana 17 ovog zakona, kako bi utvrdio da li treba izvršiti, odbiti, vratiti ili suspendovati prenos kriptoimovine za koji nedostaju traženi ili potpuni podaci o pošiljaocu i korisniku kriptoimovine i preduzima odgovarajuće mjere.
Ako pružalac usluga iz stava 1 ovog člana, utvrdi da podaci iz člana 40f st. 2, 3 i 4 ili člana 40g ovog zakona nedostaju ili su nepotpuni, dužan je da, na osnovu procjene rizika i bez nepotrebnog odlaganja:
1) odbije prenos ili vrati prenesenu kriptoimovinu na račun pošiljaoca; ili
2) zahtijeva tražene podatke o pošiljaocu i korisniku kriptoimovine prije nego što kriptoimovina postane dostupna korisniku kriptoimovine.
Ako pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom pošiljaoca učestalo ne dostavlja tražene podatke o pošiljaocu ili korisniku kriptoimovine, pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom korisnika kriptoimovine dužan je da:
1) preduzme mjere koje naročito uključuju slanje upozorenja i postavljanje rokova prije odbijanja, ograničavanja ili prekida poslovnog odnosa u smislu tačke 2 ovog stava, ako podaci nijesu dostavljeni; ili
2) direktno odbija sve buduće prenose kriptoimovine od tog pružaoca usluga, ograničava ili prekida poslovni odnos sa njim.
Pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom korisnika kriptoimovine dužan je da obavijesti nadležni nadzorni organ o pružaocu usluga povezanih sa kriptoimovinom pošiljaoca koji učestalo ne dostavlja tačne i potpune podatke u skladu sa ovim članom, kao i mjerama koje je prema tom pružaocu usluga preduzeo u skladu sa st. 1, 2 i 3 ovog člana.
Procjena i prijavljivanje
Član 40j
Pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom korisnika kriptoimovine dužan je da utvrdi da li nedostatak tačnih i potpunih podataka iz člana 40i ovog zakona predstavlja razloge za sumnju u pranje novca ili finansiranje terorizma i ako utvrdi da taj nedostatak predstavlja razloge za sumnju, o tome obavijesti finansijsko-obavještajnu jedinicu u skladu sa ovim zakonom.
Obaveze posredničkih pružalaca usluga povezanih
sa kriptoimovinom
Član 40k
Posrednički pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom dužan je da obezbijedi da se svi primljeni podaci o pošiljaocu i korisniku kriptoimovine, koje je potrebno dostaviti uz prenos kriptoimovine, dostave uz prenos kriptoimovine.
Posrednički pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom dužan je da vodi i čuva evidenciju podataka iz stava 1 ovog člana i omogući uvid u tu evidenciju nadležnim organima, na njihov zahtjev.
Utvrđivanje informacija o pošiljaocu ili korisniku
kriptoimovine koje nedostaju
Član 40l
Posrednički pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom dužan je da sprovodi djelotvorne postupke, uključujući, po potrebi, praćenje nakon ili tokom prenosa kriptoimovine, kako bi utvrdio da li su podaci o pošiljaocu ili korisniku iz člana 40f stav 2 tač. 1, 3 i 4 i stav 3 tač. 1, 2 i 3 ovog zakona, dostavljeni prethodno, istovremeno ili paralelno sa prenosom kriptoimovine ili prenosom kriptoimovine putem zbirnih fajlova, uključujući i slučajeve kad se prenos obavlja sa ili na adresu sa vlastitim hostingom.
Prenosi kriptoimovine za koje podaci o pošiljaocu ili korisniku kriptoimovine nedostaju ili su
nepotpuni
Član 40m
Posrednički pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom dužan je da uspostavlja djelotvorne postupke zasnovane na procjeni rizika, uključujući mjere iz člana 17 ovog zakona, kako bi utvrdio da li treba izvršiti, odbiti, vratiti ili suspendovati prenos kriptoimovine za koji nedostaju traženi i potpuni podaci o pošiljaocu i korisniku kriptoimovine i preduzeo odgovarajuće mjere.
Ako pružalac usluga iz stava 1 ovog člana, prilikom prijema prenosa kriptoimovine, utvrdi da podaci iz člana 40f stav 2 tač. 1, 3 i 4 i stav 3 tač. 1, 2 i 3 ovog zakona ili člana 40g stav 1 ovog zakona nedostaju ili su nepotpuni, dužan je da, na osnovu procjene rizika i bez nepotrebnog odlaganja:
1) odbije prenos ili vrati prenesenu kriptoimovinu, ili
2) zahtijeva tražene podatke o pošiljaocu i korisniku kriptoimovine prije nastavka prenosa kriptoimovine.
Ako pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom učestalo ne dostavlja tražene podatke o pošiljaocu ili korisniku kriptoimovine, posrednički pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom dužan je da:
1) preduzme mjere koje naročito uključuju slanje upozorenja i određivanje rokova prije odbijanja, ograničavanja ili prekida poslovnog odnosa u smislu tačke 2 ovog stava, ako podaci nijesu dostavljeni, ili
2) direktno odbije sve buduće prenose kriptoimovine tom pružaocu usluga, ograničava ili prekida poslovni odnos sa njim.
Posrednički pružalac platnih usluga povezanih sa kriptoimovinom dužan je da obavijesti nadležni nadzorni organ o pružaocu usluga povezanih sa kriptoimovinom koji učestalo ne dostavlja tačne i potpune podatke, kao i o mjerama koje je preduzeo u skladu sa st. 1 do 3 ovog člana.
Procjena i prijavljivanje
Član 40n
Posrednički pružalac usluga povezanih sa kriptoimovinom dužan je da utvrdi da li nedostatak tačnih i potpunih podataka iz člana 40m ovog zakona prilikom prenosa kriptoimovine ili sa tim povezane transakcije predstavlja razloge za sumnju u pranje novca ili finansiranje terorizma i ako utvrdi da taj nedostatak predstavlja razloge za sumnju, o tome obavijesti finansijsko-obavještajnu jedinicu u skladu sa ovim zakonom.
Izuzeci od obaveze prikupljanja podataka o pošiljaocu
i korisniku kriptoimovine
Član 40o
Odredbe čl. 40f do 40n ovog zakona ne primjenjuju se u sljedećim slučajevima, i to kad:
- su pošiljalac i korisnik kriptoimovine pružaoci usluga povezanih sa kriptoimovinom koji djeluju u svoje ime i za svoj račun, ili
- se prenos vrši prenosom kriptoimovine između lica.
Dostavljanje informacija
Član 40p
Pružaoci usluga povezanih sa kriptoimovinom, u potpunosti i bez odlaganja, uključujući i putem jedinstvene kontaktne tačke iz člana 62 stav 8 ovog zakona, dužni su da dostavljaju podatke prikupljene u skladu sa ovim zakonom samo nadležnim organima i nadležnim nadzornim organima, na zahtjev tih organa.
Odredba stava 1 ovog člana primjenjuje se i na pružaoce platnih usluga.
Ugled
Član 40r
Ugled, u smislu ovog zakona, ima fizičko lice ako:
1) se protiv njega ne vodi krivični postupak, odnosno ako nije osuđivano za krivično djelo za koje je propisana bezuslovna kazna zatvora u trajanju od jedne ili više godina;
2) se protiv njega ne vodi krivični postupak, odnosno ako nije osuđivano za jedno od krivičnih djela iz zakona drugih država koja po svom opisu odgovaraju krivičnim djelima iz stava 1 tačka 1 ovog člana;
3) nije kao zakonski zastupnik pravnog lica ili privrednog društva povrijedilo odredbe ovog zakona;
4) nije saradnik lica osuđenog za krivično djelo pranja novca i/ili finansiranja terorizma;
5) ako mu zbog nepoštovanja propisa nije ukinuta ili odbijena odgovarajuća saglasnost odnosno odobrenje za obavljanje poslova od strane nadležnog organa;
6) ne rukovodi ili u vrijeme izvršenja krivičnog djela nije rukovodio pravnim licem ili privrednim društvom koje je pravosnažno osuđeno za neko od krivičnih djela iz stava 1 tač. 1 i 2 ovog člana, a naročito ako mu nije izrečena mjera bezbjednosti zabrane vršenja poziva, djelatnosti i dužnosti;
7) u odnosu na to lice ne postoji sumnja u izvršenje krivičnog djela pranja novca ili finansiranja terorizma.
Pod krivičnim djelom iz stava 1 tačka 1 ovog člana smatra se jedno od sljedećih krivičnih dijela: krivična djela protiv platnog prometa i privrednog poslovanja, krivična djela protiv života i tijela, krivična djela protiv sloboda i prava čovjeka i građanina, krivična djela protiv prava iz rada, krivična djela protiv životne sredine i uređenja prostora, krivična djela protiv opšte sigurnosti ljudi i imovine, krivična djela protiv bezbjednosti računarskih podataka, krivična djela protiv pravnog saobraćaja, krivična djela protiv intelektualne svojine, krivična djela protiv službene dužnosti.
Prilikom ocjene okolnosti iz stava 1 ovog člana nadzorni organ iz člana 131 stav 1 tačka 3 ovog zakona uzima u obzir sve dostupne informacije vezane za vrstu odluke, fazi u kojoj se postupak nalazi i izjavljene pravne ljekove, izrečene sankcije, olakšavajuće i otežavajuće okolnosti, težinu djela, razdoblje koje je proteklo od vremena izvršenja djela i ponašanje fizičkog lica u tom vremenu, sve dostupne informacije o postupcima, nadzornim mjerama i prijavama koje su podnijeli nadzorni organi iz člana 131 stav 1 ovog zakona ili srodna nadzorna tijela iz drugih država, kao i činjenicu da postojanje većeg broja lakših prekršaja iz ovog zakona zajedno mogu narušiti ugled fizičkog lica iako pojedinačno nemaju taj učinak.
Prilikom ocjene okolnosti iz stava 1 ovoga člana nadzorni organ iz člana 131 stav 1 tačka 3 ovog zakona naročito cijeni podatke i informacije dobijene od finansijsko-obavještajne jedinice.”