Устав Развивающего банка Черногории А.О. Подгорица

Ovim statutom propisuje se organizacija i način rada Razvojne banke Crne Gore A.D. Podgorica (u daljem tekstu: Razvojna banka) i druga pitanja od značaja za rad i poslovanje Razvojne banke.

Osnivač Razvojne banke je država Crna Gora.

Prava i dužnosti osnivača Razvojne banke vrši Vlada Crne Gore (u daljem tekstu: Vlada).

Razvojna banka je osnovana kao jednočlano akcionarsko društvo na neodređeno vrijeme.

Razvojna banka ne posluje sa primarnim ciljem ostvarivanja dobiti.

Poslovno ime Razvojne banke je: Razvojna banka Crne Gore A.D. Podgorica.

U poslovanju sa inostranstvom Razvojna banka može da koristi poslovno ime na engleskom jeziku koji glasi: „Development Bank of Montenegro”.

Skraćeno poslovno ime Razvojne banke glasi: RBCG AD.

Sjedište Razvojne banke je u Podgorici.

E-mail Razvojne banke je: info@rb.me

Poslovno ime Razvojne banke sa zaštitnim znakom ističe se na poslovnim prostorijama Razvojne banke.

Razvojna banka ima pečat i štambilj, koji sadrže naziv Razvojne banke i sjedište.

Pečat Razvojne banke je okruglog oblika prečnika 30 mm, na kojem je po obodu ispisan tekst: „Razvojna banka Crne Gore AD”

U sredini pečata upisan je: zaštitni znak Razvojne banke.

Štambilj Razvojne banke pravougaonog je oblika dimenzija 47 x 17 mm i sadrži naziv i sjedište Razvojne banke i rubrike za: datum prijema akta i broj pod kojim će se akt zavesti.

Pretežna djelatnost Razvojne banke je: Sektor L, Oblast 64, Grana 64.1, Grupa 64.19 Ostalo monetarno posredovanje.

Ostale djelatnosti Razvojne banke su:

1) odobravanje kredita, obavljanje faktoringa i drugih oblika otkupa potraživanja i izdavanje garancija kojima se naročito:

- podstiče osnivanje, razvoj i održivost mikro, malih i srednjih i velikih privrednih društava i preduzetnika;

- pruža podrška infrastrukturnim projektima, projektima vodosnabdijevanja i zaštite životne sredine;

- finansiraju projekti od lokalnog, regionalnog i državnog značaja;

- podstiče konkurentnost crnogorskih proizvoda i usluga;

- podstiče zapošljavanje;

- pruža podrška projektima za energetsku efikasnost, obnovljive izvore energije i druge mjere koje imaju pozitivan efekat na životnu sredinu (zeleno finansiranje);

- pruža podrška projektima kojima se vrši digitalna transformacija poslovanja preduzetnika i privrednih društava;

- pruža podrška socijalnom i društveno-odgovornom stanovanju.

2) osiguranje izvoza roba i usluga iz Crne Gore od netržišnih rizika (u daljem tekstu: osiguranje izvoza);

3) kreditiranje u funkciji podrške socijalnom preduzetništvu, samozapošljavanju, iniciranju novog investicionog ciklusa i razvoju i jačanju početnog biznisa;

4) obavljanje poslova vezanih za prodaju kapitala u portfelju Razvojne banke;

5) obavljanje poslova vezanih za trgovinu finansijskim instrumentima na regulisanom tržištu kapitala;

6) obavljanje ostalih poslova i aktivnosti kojim se obezbjeđuje podrška unapređenju preduzetništva i ekonomskom razvoju, i

7) obavljanje i drugih poslova u skladu sa zakonom i ovim Statutom.

Razvojna banka može da obavlja i druge poslove koje joj povjeri Vlada kada ocijeni da je to u interesu ekonomskog razvoja Crne Gore.

Ukupna vrijednost osnivačkog kapitala Razvojne banke iznosi 107.508.716 eura.

Osnivački kapital Razvojne banke podijeljen je na 107.508.716 običnih akcija, nominalne vrijednosti 1 EUR.

Kapital Razvojne banke može se povećati dodatnim ulozima osnivača u skladu sa zakonom.

Akcionarski kapital može se povećati iz sredstava rezervi.

Izmjene Statuta koje se odnose na povećanje kapitala registruju se u CRPS-a.

Razvojna banka planira potrebe za kapitalom na način koji obezbjeđuje pokriće svih očekivanih gubitaka i potencijalnih gubitaka.

Razvojna banka utvrđuje prihode, rashode i dobit Razvojne banke u skladu sa zakonom i propisima donesenim na osnovu zakona i u skladu sa odredbama ovog statuta.

Organi Razvojne banke su:

1) Skupština;

2) Nadzorni odbor; i

3) Upravni odbor.

Skupština:

1) donosi statut Razvojne banke i vrši njegove izmjene i dopune;

2) imenuje i razrješava članove Nadzornog odbora;

3) imenuje revizora;

4) usvaja godišnje finansijske iskaze, sa izvještajem revizora i izvještaj o radu Razvojne banke;

5) usvaja i sprovodi adekvatnu politiku za izbor i procjenu ispunjenosti uslova koje članovi Nadzornog odbora moraju da ispunjavaju pojedinačno i zajedno;

6) odlučuje o naknadama članovima Nadzornog odbora;

7) donosi odluku o raspolaganju imovinom razvojne banke (kupovini, prodaji, zakupu, zamjeni, sticanju ili raspolaganju na drugi način) čija je vrijednost veća od 20% knjigovodstvene vrijednosti imovine Razvojne banke;

8) donosi odluku o izloženosti prema jednom licu i sa njim povezanim licima koja prelazi 20% regulatornog kapitala Razvojne banke, uz prethodnu saglasnost Vlade;

9) odlučuje o povećanju ili smanjenju akcijskog kapitala Razvojne banke, zamjenjuje akcije jedne klase akcijama druge;

10) donosi odluku o osnivanju privrednih društava, dokapitalizaciji, osnivanju domaćih i međunarodnih finansijskih institucija i članstvu u međunarodnim finansijskim institucijama;

11) na zahtjev Nadzornog odbora razmatra pitanja iz njegove nadležnosti koja se odnose na poslovanje Razvojne banke;

12) odobrava procjenu nenovčanih uloga, izuzev kod osnivanja;

13) donosi odluke o izdavanju obveznica, odnosno zamjenjivih obveznica ili drugih zamjenjivih hartija od vrijednosti;

14) donosi odluke o korišćenju međunarodnih fondova;

15) obavlja druge poslove utvrđene zakonom i ovim Statutom.

Sjednice Skupštine su redovne i vanredne.

Redovna Skupština održava se jednom godišnje i to najkasnije u roku od 180 dana od dana isteka poslovne godine u vezi koje se razmatraju materijali na Skupštini.

Skupštinu Razvojne banke čini predstavnik kojeg određuje Vlada.

Sjednicu Skupštine akcionara otvara Predsjednik Upravnog odbora, a u njegovom odsustvu bilo koji drugi član Upravnog odbora.

Lice iz prethodnog stava predsjedava sjednicom Skupštine akcionara do izbora Predsjednika Skupštine akcionara.

Predsjednik Skupštine akcionara ne može biti član organa upravljanja.

Predsjednik Skupštine akcionara može biti akcionar ili treće lice.

Vanredna skupština je svaka skupština, osim redovne godišnje Skupštine Razvojne banke.

Vanredna skupština saziva se na zahtjev Nadzornog odbora ili akcionara u slučaju:

1) izmjene djelatnosti Razvojne banke;

2) izmjene akcionarskog kapitala;

3) promjene revizora prije isteka ugovorenog roka;

4) promjene člana Nadzornog odbora prije isteka mandata;

5) razmatranja ozbiljnih gubitaka Razvojne banke;

6) reorganizacije, spajanja;

7) smanjenja broja članova Nadzornog odbora ispod propisanog minimuma, odnosno kada je nastao paran broj članova Nadzornog odbora;

8) kada to zahtijeva revizor koji je podnio ostavku.

Nadzorni odbor može sazvati Vanrednu skupštinu Razvojne banke, kada smatra da određeno pitanje treba razmotriti na Vanrednoj skupštini, kao i na zahtjev Upravnog odbora za sazivanje Vanredne skupštine.

Nadzorni odbor saziva sjednice Skupštine, utvrđuje predlog dnevnog reda i predloge odluka za Skupštinu.

Obavještenje o sazivanju Skupštine Razvojne banke sa predlozima odluka i drugih materijala koji će se razmatrati na Skupštini dostavlja Sekretar Razvojne banke organu državne uprave nadležnom za poslove finansija u primjerenom roku, najkasnije 15 dana prije održavanja sjednice Skupštine.

Nadzorni odbor je organ koji obavlja funkciju nadzora nad poslovanjem Razvojne banke, a čiji članovi moraju ispunjavati uslove utvrđene zakonom.

Nadzorni odbor:

1) daje saglasnost Upravnom odboru na:

- ciljeve i opštu strategiju Razvojne banke;

- poslovnu politiku Razvojne banke;

- finansijski plan Razvojne banke;

- politike i procedure za izbor i procjenu ispunjenosti uslova za članove Upravnog odbora i druga lica odgovorna za vođenje poslova u okviru pojedinih područja poslovanja Razvojne banke;

- politiku primanja u Razvojnoj banci;

- akt o internoj reviziji i godišnji plan rada interne revizije;

- interna akta kontrolnih funkcija;

- odluke o imenovanju i razrješenju lica odgovornih za rad kontrolnih funkcija i njihovih zamjenika i sekretara Razvojne banke;

- na odluke o zaduživanju u zemlji i inostranstvu;

2) nadzire:

- postupak sprovođenja i efikasnost i efektivnost sistema upravljanja Razvojne banke;

- sprovođenje poslovne politike Razvojne banke, strateških ciljeva i strategije i politike preuzimanja rizika;

- sprovođenje politike primanja u Razvojnoj banci;

- adekvatnost postupaka i efikasnosti interne revizije;

3) predlaže revizora;

4) usvaja godišnji plan interne revizije i izvještaje interne revizije;

5) donosi i periodično provjerava opšta načela politike primanja u Razvojnoj banci;

6) saziva sjednice Skupštine utvrđuje predlog dnevnog reda i predloge odluka za Skupštinu i kontroliše njihovo sprovođenje;

7) bira i razrješava predsjednika Nadzornog odbora;

8) imenuje i razrješava članove Upravnog odbora uključujući i predsjednika;

9) imenuje i razrješava članove revizorskog odbora;

10) razmatra godišnji izvještaj o radu revizorskog odbora;

11) imenuje i razrješava članove odbora za primanja, odbora za rizike, odbora za imenovanja i druge odbore osnovane u cilju pružanja stručne pomoći u vršenju nadzora poslovanja Razvojne banke;

12) razmatra i zauzima stavove o nalazima iz izvještaja Centralne banke Crne Gore (u daljem tekstu: Centralna banka) o izvršenoj kontroli, u roku od 30 dana od dana dostavljanja izvještaja;

13) razmatra i dostavlja izvještaj o radu i godišnje finansijske iskaze sa mišljenjem revizora Vladi i Skupštini Crne Gore radi upoznavanja, do kraja juna tekuće za prethodnu godinu;

14) donosi Poslovnik o svom radu i

15) obavlja i druge poslove utvrđene zakonom, propisima donesenim na osnovu zakona i ovog Statuta.

Članove Nadzornog odbora bira Skupština.

Nadzorni odbor se sastoji od pet članova, sa tim da su dva člana Nadzornog odbora lica nezavisna od Razvojne banke (nezavisni članovi).

Zaposleni u Razvojnoj banci ne mogu biti članovi Nadzornog odbora.

Za nezavisnog člana Nadzornog odbora može biti biran i predstavnik međunarodne finansijske institucije ili donatora.

Članovi Nadzornog odbora između sebe biraju i razrješavaju predsjednika Nadzornog odbora.

Predsjednik Nadzornog odbora treba da bude osoba visokog stepena ličnog integriteta, koja uživa povjerenje članova Nadzornog odbora u pogledu stručnosti, komunikacionih vještina, sposobnosti da predvodi i spaja ljude i koji se ističe svojom nezavisnošću, etičkim i moralnim vrlinama.

Članovi Nadzornog odbora su dužni da se prilikom donošenja odluka pridržavaju načela savjesnosti i da postupaju sa pažnjom dobrog privrednika.

U vršenju funkcije članovi Nadzornog odbora dužni su da naročito:

- postupaju sa dužnom pažnjom uz poštovanje pravila struke;

- rade u korist Razvojne banke;

- učestvuju u razmatranju svakog pitanja o kome Nadzorni odbor odlučuje;

- obezbijede primjenu odgovarajućih mjera u cilju kontrole poslovanja Razvojne banke;

- čuvaju poslovne tajne Razvojne banke;

- koriste svoja ovlašćenja samo u korist Razvojne banke;

- ne koriste imovinu Razvojne banke za vlastite potrebe;

- ne koriste povjerljive informacije Razvojne banke radi sticanja lične dobiti;

- ne zloupotrebljavaju funkciju i ne koriste poslovne mogućnosti Razvojne banke za zaključivanje vlastitih poslova.